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9月9日，國家外匯管理局上海分局發(fā)布的行政處罰信息顯示，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司（以下簡稱“浦發(fā)銀行”）因違規(guī)辦理遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)等5項(xiàng)違法事實(shí)，被責(zé)令改正、警告，并處罰款933萬元，沒收違法所得334.69萬元。
5項(xiàng)違法行為分別是：1.違規(guī)辦理遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)；2.違規(guī)辦理期權(quán)交易；3.違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)；4.違規(guī)辦理房產(chǎn)傭金收、結(jié)匯業(yè)務(wù)；5.結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)。基于上述違法事實(shí)，監(jiān)管部門責(zé)令浦發(fā)銀行改正，給予其警告，并處罰款933萬元人民幣，沒收違法所得334.69萬元人民幣。
國家外匯管理局上海市分局網(wǎng)站截圖年內(nèi)已領(lǐng)多張大額罰單南都·灣財(cái)社記者不完全梳理發(fā)現(xiàn)，包括此次罰單在內(nèi)，今年以來浦發(fā)銀行及其分支行已領(lǐng)到多張大額罰單。
其中一張罰單直指浦發(fā)銀行大連分行，罰金共計(jì)290萬元。
8月9日，中國銀保監(jiān)會(huì)大連銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表顯示，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司大連分行因六項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被罰款總計(jì)290萬元。
六項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)包括：貸款管理不到位，流動(dòng)資金貸款流入房地產(chǎn)領(lǐng)域；個(gè)人貸款業(yè)務(wù)內(nèi)控管理不到位，信貸資金用途管控不嚴(yán)格，未按合同約定用途使用；貸款業(yè)務(wù)“三查”不到位，導(dǎo)致貸款資金回流借款人；未有效識(shí)別集團(tuán)客戶并納入統(tǒng)一授信管理；授信業(yè)務(wù)“三查”執(zhí)行不嚴(yán)格，員工行為管理不到位；原客戶經(jīng)理挪用客戶資金，形成案件損失，案件信息存在漏報(bào)。
另一張罰單則指向浦發(fā)銀行武漢分行，共計(jì)罰款815萬元。
7月12日，湖北銀保監(jiān)局披露行政處罰信息顯示，浦發(fā)銀行因涉及17項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，決定對(duì)浦發(fā)銀行武漢分行予以罰款785萬元；對(duì)責(zé)任人任文杰、李顯輝、蘇青分別予以警告并處罰款5萬元；對(duì)責(zé)任人賈春風(fēng)予以警告并處罰款10萬元；對(duì)責(zé)任人殷俊予以警告并處罰款15萬元；對(duì)相關(guān)責(zé)任人予以警告。
17項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)中，2項(xiàng)涉及房地產(chǎn)領(lǐng)域，包括貸款三查不盡職，部分流動(dòng)資金貸款流入房地產(chǎn)；貿(mào)易背景審核不盡職，貼現(xiàn)資金流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。其余涉及貸后管理等業(yè)務(wù)，包括違規(guī)向資本金比例不足的固定資產(chǎn)項(xiàng)目提供融資，且貸款資金被挪用；貸后管理不盡職，信貸資金未按約定用途使用等15項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)。
此外，今年3月25日，銀保監(jiān)會(huì)行政處罰信息公開表顯示，因浦發(fā)銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送存在16項(xiàng)違法違規(guī)行為，監(jiān)管部門對(duì)浦發(fā)銀行予以罰款420萬元。
標(biāo)簽： 浦發(fā)銀行 行政處罰 國家外匯管理局 流動(dòng)資金貸款 武漢分行
