近日，中概股金凰珠寶卷入一場(chǎng)涉及83.03噸的“假黃金案”中。此前，金凰珠寶通過(guò)質(zhì)押83.03噸黃金，獲得金融機(jī)構(gòu)的融資200億元，但在進(jìn)入2020年以后，陸續(xù)有信托公司發(fā)現(xiàn)質(zhì)押的金條主要成分/內(nèi)部成分為銅合金。6月24日，金凰珠寶被上海黃金交易所取消了會(huì)員資格。
紅星資本局獲悉，上述會(huì)員資格擁有從交易所購(gòu)買黃金的權(quán)利，非會(huì)員想要購(gòu)買黃金，必須向交易所支付更高的購(gòu)買價(jià)格。作為一家集研發(fā)設(shè)計(jì)、生產(chǎn)和制造等為一體的大型黃金首飾生產(chǎn)企業(yè)，對(duì)金凰珠寶來(lái)說(shuō)，失去會(huì)員資格或許還不是最糟糕的事情。
真黃金變銅合金
究竟哪一步出了問(wèn)題？
據(jù)財(cái)新報(bào)道，2020年2月，東莞信托在處置一批金凰珠寶的實(shí)際控制人賈志宏用以抵債的黃金時(shí)，隨機(jī)抽取了1根1公斤重的金條去檢測(cè)。送檢結(jié)果顯示：金條表面鍍金，內(nèi)部成分為銅合金，不是Au999.9足金。
隨后，另一信托公司——民生信托向法院提出強(qiáng)制執(zhí)行申請(qǐng)，啟動(dòng)了質(zhì)押黃金處置程序，并從金凰珠寶質(zhì)押的200多塊金條中抽取十幾塊，送到相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢測(cè)。最終，檢測(cè)結(jié)果顯示：黃金是假的，主要成分為銅合金。6月29日，民生信托的相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者證實(shí)了這件事情，并表示：黃金在存入銀行保險(xiǎn)柜前，由湖北省金銀飾品質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)站進(jìn)行過(guò)抽檢，在確定黃金的質(zhì)量和重量符合后，才存入銀行保險(xiǎn)柜。
上述負(fù)責(zé)人還告訴紅星資本局，在黃金抽檢入庫(kù)時(shí)，金凰珠寶、民生信托以及保險(xiǎn)公司三方均有人在場(chǎng)，在鑒定黃金為真后，才存入銀行保險(xiǎn)柜。而根據(jù)相關(guān)記錄，黃金在存入后，沒(méi)有其他人或機(jī)構(gòu)進(jìn)行過(guò)開箱。那么，真黃金是怎么變成銅合金的?6月30日，紅星資本局致電湖北省金銀飾品質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)站，該站的工作人員告訴記者，委托檢驗(yàn)的項(xiàng)目有(簽署)對(duì)第三方保密的協(xié)議，但是，任何項(xiàng)目檢驗(yàn)的流程和過(guò)程肯定是合法有效的。
質(zhì)押黃金換200億融資
金凰珠寶做的是什么局？
紅星資本局獲悉，金凰珠寶是以“黃金質(zhì)押+保單增信”的模式進(jìn)行融資的。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，即是金凰珠寶找到信托公司想要質(zhì)押黃金、進(jìn)行融資，信托公司在內(nèi)部評(píng)審過(guò)后，向高凈值客戶發(fā)布相關(guān)產(chǎn)品，獲得資金。同時(shí)，保險(xiǎn)公司提供保險(xiǎn)，保證質(zhì)押黃金的質(zhì)量和重量。以民生信托為例，公開資料顯示，它曾發(fā)布過(guò)一款信托產(chǎn)品“至信439號(hào)”。該產(chǎn)品的發(fā)行規(guī)模為1億元，客戶的起購(gòu)金額為300萬(wàn)元，年化收益率大約為8.2%，籌集資金用于向金凰珠寶發(fā)放信托貸款，最終用于補(bǔ)充金凰珠寶的日常運(yùn)營(yíng)資金需求。
在這一款產(chǎn)品的說(shuō)明中，明確表示質(zhì)押物是從上海黃金交易所采購(gòu)，黃金含量不低于99.95%的標(biāo)準(zhǔn)黃金。同時(shí)，紅星資本局從民生信托處了解到，金凰珠寶質(zhì)押黃金是由中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司武漢市分公司(以下簡(jiǎn)稱“人保武漢分公司”)承保的。目前，由于相關(guān)黃金不符合保單規(guī)定，人保武漢分公司本應(yīng)對(duì)民生信托進(jìn)行賠付。不過(guò)，民生信托的相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，現(xiàn)在人保不賠付，所以他們已經(jīng)向法院提起了訴訟。據(jù)財(cái)新報(bào)道，除了民生信托外，包括長(zhǎng)安信托和東莞信托等在內(nèi)的多家機(jī)構(gòu)均已起訴人保財(cái)險(xiǎn)。
根據(jù)金凰珠寶的財(cái)報(bào)顯示，從2016年開始，除了購(gòu)買黃金作為庫(kù)存外，金凰珠寶還開始了投資黃金，即通過(guò)抵押部分自有黃金和從關(guān)聯(lián)方租賃的黃金，來(lái)滿足銀行貸款的要求。抵押的黃金在償還銀行貸款后出售。另?yè)?jù)財(cái)新報(bào)道，據(jù)有關(guān)部門的最新統(tǒng)計(jì)，自2015年以來(lái)，金凰珠寶以黃金作為抵押，開出了300億元的保單，獲得來(lái)自金融機(jī)構(gòu)的融資200億元，未到期的融資存量160億元，對(duì)應(yīng)質(zhì)押的黃金是83.03噸，涉及15家金融機(jī)構(gòu)。
6月29日、6月30日，紅星資本局多次致電金凰珠寶的官網(wǎng)公開電話，但均無(wú)人接聽或短暫接通后很快就掛斷電話。
股價(jià)暴跌23.42%后
受損投資者通過(guò)集體訴訟索賠？
6月24日，金凰珠寶被上海黃金交易所取消了會(huì)員資格。紅星資本局獲悉，有了上述會(huì)員資格，就擁有從交易所購(gòu)買黃金的權(quán)利，非會(huì)員想要購(gòu)買黃金，必須向交易所支付更高的購(gòu)買價(jià)格。金凰珠寶在財(cái)報(bào)中也曾詳述過(guò)該會(huì)員資格的重要性，“上海黃金交易所是我們的珠寶產(chǎn)品在中國(guó)的唯一黃金供應(yīng)商”，“(如果中斷)將會(huì)破壞我們履行客戶訂單的能力，并大幅影響繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的能力”。目前尚無(wú)法得知金凰珠寶被取消會(huì)員資格一事的準(zhǔn)確原因是否與“假黃金”一事有關(guān)。
在“假黃金”一事未被廣泛曝光前，金凰珠寶股價(jià)在1美元/股以上。當(dāng)?shù)貢r(shí)間6月29日，其股價(jià)暴跌23.42%，收盤價(jià)報(bào)0.85美元/股，總市值為936.8萬(wàn)美元。6月30日，金凰珠寶繼續(xù)下跌，收?qǐng)?bào)0.71美元，總市值800.65萬(wàn)美元。6月30日，北京郝俊波律師事務(wù)所的律師郝俊波告訴記者，目前已開始征集受損投資者，相關(guān)股民或可通過(guò)集體訴訟來(lái)進(jìn)行索賠。
7月1日，郝俊波表示，他了解到目前已經(jīng)有人提起訴訟，指控金凰珠寶在2018年3月15日至2020年6月28日期間進(jìn)行虛假陳述，未能向投資者披露包括被上海黃金交易所除名在內(nèi)的多項(xiàng)重大不利事實(shí)。
