一個成熟的投資者,不應該只關(guān)注明星基金經(jīng)理,而是應該有一些選擇基金的標準。以下是一些理性的基金投資者的選基小竅門。
1、基金層面
收益及業(yè)績穩(wěn)定性:
成立以來各區(qū)間的收益及同類排名:是否多數(shù)階段有正收益且同類排名較前(尤其需關(guān)注長期維度);
業(yè)績走勢:是否長期向上且大多數(shù)時間跑贏市場指數(shù)與業(yè)績基準等。
波動率:
波動率和最大回撤,看看是否超出你的容忍度。
持倉情況:
投資集中度(股票倉位及前十大重倉股倉位)、投向(重倉股和重倉行業(yè));換手率(前十大重倉股每季度調(diào)換情況)。
2、基金經(jīng)理層面
投資年限:以年限相對較長,歷經(jīng)牛熊為佳;
旗下基金業(yè)績:是否參差不齊,明顯分化?如有則需謹慎選擇。
能力邊界:如果管理基金的總規(guī)模突然增大較多,則需謹慎觀察。
那么這些數(shù)據(jù)應該從哪里獲得呢?對于普通投資者來說,有以下幾個渠道:
天天基金APP/網(wǎng)站:老牌基金銷售平臺,非常成熟,涵蓋的基金數(shù)量和信息都較為全面;
支付寶APP-財富-基金:基金數(shù)量也較全,信息全面,但查找路徑稍微偏長;
基金公司官方APP:可快速了解公司旗下基金的整體情況,以及公司主推的基金。