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保融資金管理系統(tǒng)_資金管理系統(tǒng) 天天快資訊

2023-05-19 21:53:26 來源:互聯(lián)網(wǎng)

1、資金管理辦法 第一條 為加強對公司系統(tǒng)內(nèi)資金使用的監(jiān)督和管理,加速資金周轉(zhuǎn),提高資金利潤率,保證資金安全,特制定本辦法。


(資料圖片僅供參考)

2、  第二條 管理機構  1.公司設立資金管理部,在財務總監(jiān)領導下,辦理各二級公司以及公司內(nèi)部獨立單位的結算、貸款、外匯調(diào)劑和資金管理工作。

3、  2.結算中心具有管理和服務的雙重職能。

4、與下屬公司在資金管理工作中是監(jiān)督與被監(jiān)督,管理與接受管理的關系,在結算業(yè)務中是服務與被服務的客戶關系。

5、  第三條 存款管理  公司內(nèi)各二級公司除在附近銀行保留一個存款戶,辦理小額零星結算外,必須在資金部開設存款賬戶,辦理各種結算業(yè)務,在資金部的結算量和旬、月末余額的比例不得低于80%,10萬元以上的大額款項支付必須在資金管理部辦理,特殊情況需專題報告,經(jīng)批準同意后,方可保留其他銀行結算業(yè)務。

6、  第四條 借款和擔保業(yè)務管理  1.借款和擔保限額。

7、集團內(nèi)各二級公司應在每年年初根據(jù)董事會下達的利潤任務編制資金計劃,報資金管理部,資金管理部根據(jù)公司的年度任務,經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃,資金來源以及各二級公司的資金效益狀況進行綜合平衡后,編制總公司及二級公司定額借款,全部借款的最高限額以及為二級公司信用擔保的最高限額,報董事會審批后執(zhí)行。

8、年度中,資金管理部將嚴格按照限額計劃控制各二級公司借款規(guī)模,如因經(jīng)營發(fā)展,貸款或擔保超限額的,應專題報告說明資金超限額的原因,以及新增資金的投向、投量和使用效益,經(jīng)資金管理部審查核實后,提出意見,報財委、董事會審批追加。

9、  2.集團內(nèi)借款的審批。

10、凡集團內(nèi)借款金額在300萬元(含300萬元,外幣按記賬匯率折算,下同)以內(nèi)的,由資金管理部審查同意后,報財務總監(jiān)審批;借款金額在300萬元以上的,由資金管理部審查,財務總監(jiān)加簽同意后報董事長審批。

11、  3.擔保的審批。

12、各二級公司向銀行借款需要總公司擔保時,擔保額在300萬元以下的由財務總監(jiān)審批,擔保額在300--21000萬萬元的,由財務總監(jiān)核準,董事長審批。

13、擔保額在21000萬元以上的,一律由財務總監(jiān)加簽后報董事長審批,并經(jīng)董事長辦公會議通過。

14、借款擔保審批后,由資金部辦理具體手續(xù)。

15、對外擔保,由資金部審核,財務總監(jiān)和總裁加簽后報董事長審批。

16、  第五條 其他業(yè)務的審批  1.領用空白支票。

17、在資金部辦理結算業(yè)務的企業(yè),可以向資金部領用空白支票,每次領用張數(shù)不超5張,每張空白支票限額不超過5萬元,由資金部辦理,領用空白支票時,必須在資金部有充足的存款。

18、  2.外匯調(diào)劑。

19、集團內(nèi)各二級公司的外匯調(diào)劑由資金部統(tǒng)一辦理,特殊情況需自行調(diào)劑的,一律報財務審批,審批同意后,方可自行辦理。

20、  3.利息的減免。

21、凡需要減免集團內(nèi)借款利息,金額在5.1萬元以內(nèi)的,由資金部審查同意,報財委審批,金額超過5.1萬元,必須落實彌補渠道,并經(jīng)分管副總經(jīng)理加簽后,報財委審批。

22、  第六條 資金管理和檢查  查情況,定期向財委、總經(jīng)理、董事長作專題報告。

23、  1.定期檢查各二級公司的現(xiàn)金庫存狀況;  2.定期檢查各二級公司的資金部的結算情況;  3.定期檢查各二級公司在銀行存款和在資金部存款的對賬工作;  4.對二級公司在資金部匯出的____萬元以上大額款項進行跟蹤檢查或抽查。

24、  第七條 統(tǒng)計報表  各二級公司必須在旬后一日內(nèi)向資金部報送旬末在銀行存款、借款、結算業(yè)務統(tǒng)計表,資金部匯總后于旬后兩日內(nèi)報財委、總經(jīng)理、董事長。

25、資金部要及時掌握銀行存款余額,并且每兩天向財務總監(jiān)及副總監(jiān)報一次存款余額表。

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