自今年3月14日國(guó)務(wù)院打擊新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)掛牌整治以來(lái)，鄭州市公安局黨委高度重視，抽調(diào)精干警力成立電信詐騙犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)打擊專(zhuān)班，在全市集中開(kāi)展為期3個(gè)月的代號(hào)“斬鏈行動(dòng)”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，對(duì)買(mǎi)賣(mài)身份證件、銀行卡、手機(jī)卡和對(duì)公賬戶(hù)等電詐案件相關(guān)黑灰產(chǎn)業(yè)發(fā)起凌厲攻勢(shì)。截至目前，依法刑事拘留電信網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)相關(guān)犯罪嫌疑人120名，封?；蛉∠嬖p賬戶(hù)非柜臺(tái)業(yè)務(wù)4139個(gè)，注銷(xiāo)涉案手機(jī)號(hào)碼131個(gè)，關(guān)停新開(kāi)辦的涉詐鄭州號(hào)碼2502個(gè)，錄入涉案手機(jī)開(kāi)卡人身份信息黑名單537名。
“出售販賣(mài)手機(jī)卡、銀行卡及對(duì)公賬戶(hù)行為，為各種電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供了便利，已成為助推電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的‘黑灰產(chǎn)業(yè)’。”鄭州市公安局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公安機(jī)關(guān)將對(duì)此類(lèi)犯罪行為實(shí)行“零容忍”，堅(jiān)持露頭就打，絕不姑息!據(jù)介紹，為形成社會(huì)各部門(mén)其抓共管強(qiáng)大態(tài)勢(shì)，鄭州市公安局依托鄭州市打防電信詐騙新型犯罪聯(lián)席會(huì)議辦公室，多次召開(kāi)協(xié)調(diào)會(huì)，同中國(guó)人民銀行鄭州中心支行及鄭州市各商業(yè)銀行、市場(chǎng)監(jiān)管局、市大數(shù)據(jù)管理局、三大通信運(yùn)營(yíng)商等相關(guān)部門(mén)，建立了良好的聯(lián)動(dòng)預(yù)警機(jī)制。
2020年3月，新鄭市公安局反詐中心在案件偵辦中發(fā)現(xiàn)，自2019年1月至9月在新鄭市工商局注冊(cè)的所有公司中，鄭州梵某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、鄭州速某汽車(chē)服務(wù)有限公司對(duì)公帳戶(hù)涉嫌被用來(lái)為電信詐騙案件洗錢(qián)。獲取線(xiàn)索后，新鄭市局迅速組織大案中隊(duì)、刑偵三中隊(duì)等成立專(zhuān)案組，開(kāi)展案件偵破工作。經(jīng)核查，楊某賓伙同趙某、吳某組織王某等人，利用他人身份信息注冊(cè)登記工商信息及銀行對(duì)公帳戶(hù)，并將注冊(cè)登記的工商信息及銀行對(duì)公賬戶(hù)進(jìn)行販賣(mài)。專(zhuān)案組在相關(guān)人員到案后隨即展開(kāi)訊問(wèn)、辨認(rèn)等工作，通過(guò)嫌疑人辨認(rèn)及供述，又?jǐn)U展出其他嫌疑人及販賣(mài)對(duì)公賬戶(hù)人員，目前共抓獲犯罪嫌疑人22名，查獲非法辦理的公司180余家，對(duì)公賬戶(hù)180余個(gè)。
2020年3月，滎陽(yáng)市公安局在偵辦一起“2020.3.7張某亮被詐騙一案”中，發(fā)現(xiàn)部分涉案資金流向戶(hù)名翟某陽(yáng)的農(nóng)業(yè)銀行卡。經(jīng)進(jìn)一步偵查，翟某陽(yáng)同時(shí)和鞏義嚴(yán)某，翟某平、翟某霞、李某鵬等人有資金往來(lái)。民警迅速行動(dòng)，將翟某陽(yáng)抓捕歸案。翟某陽(yáng)到案后，如實(shí)供述了其辦理銀行卡以每張600元的價(jià)格賣(mài)給上線(xiàn)李某雨的犯罪事實(shí)。隨后，民警順線(xiàn)追蹤，先后將犯罪嫌疑人李某雨、李某鵬、張某杰、翟某平、周某、張某輝等抓獲歸案，至此，以周某為首的收卡販卡團(tuán)伙被摧毀。“明知售賣(mài)銀行卡被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪洗錢(qián)，仍介紹身邊朋友以辦理一張銀行給予600元左右的報(bào)酬，組織多人辦銀行卡三十余張。”經(jīng)過(guò)對(duì)犯罪嫌疑人售賣(mài)的銀行卡賬戶(hù)查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)涉及全國(guó)多個(gè)省份二十多起電信詐騙案件。目前該案已抓獲犯罪嫌疑人13名。
警方提醒：售賣(mài)“偽實(shí)名”電話(huà)卡、手機(jī)卡涉嫌違法。根據(jù)《中華人民共和國(guó)電信條例》，未取得電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，任何組織或者個(gè)人不得從事電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。售賣(mài)“偽實(shí)名”電話(huà)卡、手機(jī)卡的行為，屬于違反國(guó)家規(guī)定的非法經(jīng)營(yíng)行為，情節(jié)嚴(yán)重的，或構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪;其竊取或以其他方式非法獲取公民個(gè)人信息的行為或構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪。
出售自己的銀行卡，也要承擔(dān)責(zé)任。2019年12月16日，公安部、中國(guó)人民銀行聯(lián)合印發(fā)《對(duì)買(mǎi)賣(mài)銀行卡或賬戶(hù)的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》，明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定，對(duì)相關(guān)個(gè)人實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)的懲戒措施。懲戒開(kāi)始日期、結(jié)束日期將通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)發(fā)布。懲戒期滿(mǎn)后，對(duì)上述個(gè)人辦理新開(kāi)立賬戶(hù)業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。
“明知將銀行卡出售給別人，極大可能用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢(qián)及逃稅等違法犯罪行為，但是因貪圖蠅頭小利，不顧后果，仍然非法出售銀行卡給他人使用。其行為已經(jīng)涉嫌妨害信用卡管理罪。”鄭州反詐中心主任郝銳提醒廣大市民，提高防范意識(shí)，妥善保管好身份證、銀行卡、對(duì)公賬戶(hù)等信息，對(duì)于廢棄不用的銀行卡和對(duì)公賬戶(hù)，及時(shí)辦理銷(xiāo)戶(hù)。發(fā)現(xiàn)買(mǎi)賣(mài)銀行卡和對(duì)公賬戶(hù)的違法犯罪行為，請(qǐng)及時(shí)撥打110向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。(記者 王韶卿 通訊員 相冰)
