2022年11月28日，近百只養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額開(kāi)啟日常申購(gòu)及定投業(yè)務(wù)，涉及公募基金管理人包括國(guó)海富蘭克林基金、上投摩根基金、廣發(fā)基金、易方達(dá)基金、嘉實(shí)基金、華夏基金、博時(shí)基金等。Y類(lèi)基金份額是針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立的單獨(dú)的基金份額類(lèi)別，投資人將通過(guò)個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶(hù)購(gòu)買(mǎi)Y類(lèi)基金份額參與個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)。
【資料圖】
129只養(yǎng)老目標(biāo)基金納入名單
根據(jù)公布的《個(gè)人養(yǎng)老金基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)》《個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄》，首批共有37家個(gè)人養(yǎng)老金基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，包括廣發(fā)銀行等16家商業(yè)銀行、招商證券等14家證券公司、天天基金等7家獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。
同時(shí)，共有40家基金管理人的129只養(yǎng)老目標(biāo)基金納入個(gè)人養(yǎng)老金基金名單，這之中包括79只養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)FOF和50只養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF，規(guī)模共計(jì)890.59億元。
從基金管理人來(lái)看，華夏基金共有9只養(yǎng)老目標(biāo)基金被納入，在全市場(chǎng)可比的公募基金公司中，數(shù)量行業(yè)第一;此外，匯添富、南方旗下8只養(yǎng)老FOF產(chǎn)品納入個(gè)人養(yǎng)老金投資基金產(chǎn)品名錄，易方達(dá)基金、廣發(fā)基金分別有7只、6只產(chǎn)品在列，公司入選產(chǎn)品數(shù)量位居行業(yè)第一梯隊(duì)。
從封閉期來(lái)看，129只養(yǎng)老目標(biāo)基金多以三年或五年為主，封閉期較長(zhǎng)，這有助于聚焦投資，把握養(yǎng)老資產(chǎn)長(zhǎng)期投資收益。
公募&銀行等機(jī)構(gòu)積極籌備個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)
目前，多家公募基金公司和銀行等金融機(jī)構(gòu)正圍繞平臺(tái)系統(tǒng)、產(chǎn)品、團(tuán)隊(duì)、投教、營(yíng)銷(xiāo)等各方面布局均已就緒。
以投資者教育為例，嘉實(shí)基金旗下理財(cái)嘉”APP平臺(tái)首頁(yè)位置上線(xiàn)了新版“養(yǎng)老專(zhuān)區(qū)”，該專(zhuān)區(qū)提供包括養(yǎng)老投教內(nèi)容展示等功能。
渠道營(yíng)銷(xiāo)方面，目前已有多家銀行針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金賬戶(hù)開(kāi)立推出立減金、抽紅包等活動(dòng)。由于商業(yè)銀行是個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶(hù)開(kāi)立的唯一渠道，且每人僅能開(kāi)立一個(gè)賬戶(hù)，因此銀行機(jī)構(gòu)在個(gè)人養(yǎng)老金賬戶(hù)開(kāi)立上的爭(zhēng)奪戰(zhàn)顯得格外激烈。
廣發(fā)銀行微信公眾號(hào)顯示，從即日起到明年1月，客戶(hù)開(kāi)立廣發(fā)銀行個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶(hù)并繳存相應(yīng)金額，即可領(lǐng)取高達(dá)200元福利金。
北京銀行則稱(chēng)，2023年1月31日前，登錄北京銀行“京彩生活”手機(jī)銀行APP通過(guò)【個(gè)人養(yǎng)老金】專(zhuān)區(qū)首次成功開(kāi)通“個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶(hù)”后，即可獲得一次抽獎(jiǎng)機(jī)會(huì)，可限時(shí)抽取最高288元微信立減金。
平安證券認(rèn)為，公募基金公司一方面降低個(gè)人養(yǎng)老金投資基金產(chǎn)品的成本，以費(fèi)率優(yōu)惠讓利于投資者、鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期投資;另一方面從產(chǎn)品設(shè)置、系統(tǒng)建設(shè)到投資者教育工作等方面加速推進(jìn)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)工作。首批個(gè)人養(yǎng)老金投資基金產(chǎn)品名錄目前集中于大中型公司，頭部公司將憑借成熟的資產(chǎn)配置策略、強(qiáng)勁的投研實(shí)力和渠道能力，在養(yǎng)老產(chǎn)品布局、系統(tǒng)建設(shè)等方面率先獲益。
（來(lái)源:界面AI）
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