在日常生活中，一些群眾被高額利息誘惑，將自己的血汗錢甚至是借來的錢投給自己的朋友。殊不知，朋友又將錢幾經(jīng)周轉(zhuǎn)借給了他人，最終導(dǎo)致血本無歸。
針對這種非法吸收公眾存款、擾亂正常金融秩序的行為，桂林公安必定重拳打擊!請看桂林公安近期破獲的一起涉案金額達(dá)1400余萬的實(shí)際案例!
2019年10月份以來，桂林市公安局全州縣局經(jīng)偵大隊(duì)陸續(xù)接到趙女士等多人報(bào)案稱：自2011年以來，湖南一女子李某以2分至2分5厘的高額利息向趙女士等人先后借款1400余萬，2016年以后便無法按時(shí)償還本金和利息。
鑒于案情重大，涉案人數(shù)較多，經(jīng)偵大隊(duì)立即向縣局領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)此案。獲悉情況后，縣局黨委高度重視，立即指令經(jīng)偵大隊(duì)成立專案組立案偵查，盡快查清事實(shí)真相，防止讓更多的人上當(dāng)受騙。
期間，辦案民警多次遠(yuǎn)赴湖南及廣西多地搜集案件線索，并調(diào)取了大量的銀行流水進(jìn)行一一甄別。經(jīng)過近一年的縝密偵查，案情逐漸查清，多名嫌疑人浮出水面，縣局決定開始收網(wǎng)。
2020年9月9日，辦案民警在全州縣城某學(xué)校附近將該案主要嫌疑人盤某傳喚到案。10月7日，在民警的規(guī)勸下，嫌疑人李某主動(dòng)到經(jīng)偵大隊(duì)投案;10月26日，在民警的多方努力下，嫌疑人唐某主動(dòng)到經(jīng)偵大隊(duì)投案。
到案后，盤某、李某、唐某對自己的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。經(jīng)查，盤某，女，48歲，全州縣全州鎮(zhèn)人;唐某，女46歲，桂林市臨桂區(qū)人;李某，女，53歲，湖南省永州市人。
自2011年以來，女子盤某謊稱在國內(nèi)外投資各類產(chǎn)業(yè)、工程為由(實(shí)際沒有)，以每月支付3分的高額利息為誘餌，采取“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式，多次向女子唐某借款。
唐某本身沒錢，但在利益的驅(qū)使下，則承諾通過每月支付2分5厘的高額利息向女子李某借款。李某本身也沒錢，但是有借款渠道，于是又以每月支付2分的高額利息先后向親戚朋友多次借錢，然后從中賺取差額利息。在前期很長一段時(shí)間，盤某都是采取“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式，按時(shí)將本金和利息歸還給“下家”。逐步取得大家的信任后，盤某則越借越多，借來的錢都用于高額消費(fèi)等揮霍一空。
直到2016年，盤某“資金鏈”徹底斷裂，已經(jīng)無力按時(shí)支付“下家”的本金和利息，也無法重新借錢去彌補(bǔ)之前的漏洞，于是便采取寫借條的方式拖延支付時(shí)間?？上Ъ埥K究包不住火，時(shí)間一久，事情真相敗露，于是受害人陸續(xù)到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
目前，盤某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)全州檢察院批準(zhǔn)，由公安機(jī)關(guān)執(zhí)行逮捕，李某、唐某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，已被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
民警提醒：非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的罪名，刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百七十六條的規(guī)定，非法吸收公眾存款罪是指違反國家法律法規(guī)的規(guī)定，非法吸收或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金。廣大群眾應(yīng)注意以下幾個(gè)方面高考前要注意的三件事：
1.要認(rèn)清本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。
社會(huì)公眾要堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對“高額回報(bào)”、“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。
2.要正確識別集資和吸收存款活動(dòng)主體資格是否合法，從事的活動(dòng)是否獲得金融及相關(guān)部門的批準(zhǔn)，以免上當(dāng)受騙。
3.要增強(qiáng)理性投資意識和風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。
社會(huì)公眾一定要增強(qiáng)理性投資意識和風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資，不要輕易參與，以免自身權(quán)益受到侵害。
